Юристу

Банк России рекомендует обеспечивать повышенное внимание сомнительным операциям организаций розничной торговли

11 декабря

Банковское дело

«Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»

(утв. Банком России 04.12.2015 N 35-МР)

Банк России рекомендует обеспечивать повышенное внимание сомнительным операциям организаций розничной торговли.

Так, кредитным организациям, в которых открыты расчетные счета организаций розничной торговли, на которые внесение наличной выручки не производится либо производится в незначительных объемах и регулярно поступают зачисления, в частности, рекомендовано следующее:

обеспечивать повышенное внимание всем операциям организации розничной торговли;

направлять в уполномоченный орган информацию о зачислениях на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

запрашивать у организации розничной торговли документы (сведения), являющиеся основанием для зачислений, обосновывающие экономический смысл и законные цели зачислений;

запрашивать у организации розничной торговли документы о сумме полученной наличной выручки, соотносить эти данные с информацией, полученной при идентификации организации розничной торговли (в частности, с информацией о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, полученной в соответствии с пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»);

запрашивать у организации розничной торговли документы, подтверждающие внесение организацией розничной торговли в соответствующий период времени наличных денежных средств на расчетный счет (расчетные счета), открытый (открытые) в другой кредитной организации (других кредитных организациях), в объеме, сопоставимом с суммой полученной наличной выручки.

Методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России».

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей