Руководителю

Определены действия кредитной организации при выявлении операции клиента по переводу денежных средств по внешнеторговым контрактам, связанным с приобретением товаров у резидентов Беларуси и Казахстана

31 января

Банковское дело

Указание Банка России от 23.12.2013 N 3148-У

«О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Зарегистрировано в Минюсте России 27.01.2014 N 31125.

Определены действия кредитной организации при выявлении операции клиента по переводу денежных средств по внешнеторговым контрактам, связанным с приобретением товаров у резидентов Беларуси и Казахстана.

Изменениями, внесенными в Положение Банка России о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации «преступных» доходов, скорректировано описание признака, указывающего на необычный характер сделки (код вида признака 1812), предусматривающей переводы клиентом-резидентом денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующих в своих интересах или по поручению третьих лиц по внешнеторговым договорам (контрактам), предусматривающим ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов указанных республик, с территорий данных республик.

Одновременно определяются действия кредитной организации в случае выявления таких операций, в том числе: вводится обязанность запрашивать у клиента регистрационных данных обо всех участниках сделки (включая заказчиков перевозки, грузоотправителей и грузополучателей), а также проверять представленные сведения. Кроме того, кредитные организации будут обязаны выявлять при заключении договора банковского счета (вклада) намерение клиента — юридического лица (индивидуального предпринимателя) осуществлять операции, соответствующие приведенному выше описанию. При выявлении соответствующих фактов кредитные организации смогут реализовать право на отказ от заключения договора банковского счета.

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей