Юристу

Банк России разъяснил особенности идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия отмыванию преступных доходов

04 августа

Банковское дело

Информационное письмо Банка России от 22.07.2014 N 24

«О применении Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Банк России разъяснил особенности идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия отмыванию преступных доходов.

В письме сообщается, в частности, следующее:

• кредитная организация самостоятельно определяет количество и виды документов, указанных в подпункте 1.13 пункта 1 приложения 2 к Положению Банка России N 262-П, которые запрашивает у клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя для определения его финансового положения;
• непредставление клиентом информации, необходимой для реализации кредитной организацией требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, является основанием для отказа кредитной организацией в заключении договора банковского счета (вклада), а также отказа в проведении операции (за исключением отдельных операций);
• кредитная организация может самостоятельно определить способ фиксирования информации о недоступности сайта ФМС России в момент принятия решения о приеме на обслуживание клиента;
• кредитные организации вправе проводить упрощенную идентификацию физических лиц при совершении банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в пункте 3.1 Положения Банка России N 262-П.

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей