Юристу

Банк России разъяснил некоторые вопросы, касающиеся выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием

12 октября

Банковское дело

<ПИСЬМО> ЦБ РФ ОТ 25.09.2009 N 117-Т

"ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПО ВОПРОСАМ ВЫПУСКА БАНКОВСКИХ КАРТ И СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ"

В частности, разъяснено, что ни федеральные законы, ни нормативные акты Банка России не содержат запрета на прием документов от клиента — физического лица должностным лицом кредитной организации либо уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации. Прием документов, удостоверяющих личность клиента — физического лица, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверение копий документов могут осуществляться как должностным лицом кредитной организации, так и иным уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации и направляться в кредитную организацию, в том числе с использованием соответствующих средств связи (почтовой, электронной). В целях идентификации клиента — физического лица кредитная организация обязана установить сведения, указанные в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и осуществить сбор сведений и документов, предусмотренных Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» и предоставлен компанией «КонсультантПлюс Свердловская область» — информационным центром Сети КонсультантПлюс в г. Екатеринбурге и Свердловской области

Вернуться к списку новостей